美夢成空：2015年9月底，位于北京金融街上的中國平安集團(tuán)北京分公司樓下，聚集了近百名投資人向平安集團(tuán)維權(quán)，60億投資款不翼而飛。

寧波眾銀財(cái)富事件

騙你不懂：掛牌上海股權(quán)托管交易中心（同上），批量成立社區(qū)金融服務(wù)中心（在一個(gè)城市多個(gè)小區(qū)快速鋪點(diǎn)，給人一種很有實(shí)力的樣子），描繪宏偉愿景（與眾多銀行、企業(yè)合作，力爭三年內(nèi)打造區(qū)域第一、全國一流的投資平臺(tái)）

美夢成空：2015年11月1日，寧波本地論壇曝出，寧波眾銀財(cái)富老板失聯(lián)，1000多名投資者被卷走1億多元資金。

MMM金融互助

拉人頭模式：誘人高息（月息30%），通過發(fā)展下線來維持，許諾高回報(bào)和高抽成，沒有經(jīng)政府核準(zhǔn)的公司組織。

過街老鼠：創(chuàng)始人因詐騙罪坐牢4.5年，出獄后繼續(xù)行騙，其團(tuán)隊(duì)被多個(gè)國家指控為詐騙團(tuán)伙，騙完俄羅斯、印度后，騙至中國，央行、銀監(jiān)會(huì)、工信部等多部門聯(lián)合發(fā)文預(yù)警，稱其模式違背價(jià)值規(guī)律。

助紂為虐：被騙者同時(shí)也是行騙者，都認(rèn)為自己夠聰明，相信自己接的不是最后一棒，撈一把就走人是多數(shù)“助紂為虐”者的心態(tài)。

民間借貸大案

四川匯通擔(dān)保事件：匯通擔(dān)保注冊(cè)資本9億元，為四川省乃至西南地區(qū)注冊(cè)資本最大的股份合作制信用擔(dān)保專業(yè)公司之一。偽造大量借款項(xiàng)目，注冊(cè)上百家空殼公司，通過數(shù)十家投資理財(cái)公司從民間籌資。最后資金鏈斷裂，高管潛逃出境，涉案金額在100億左右。

河北融投事件：曾經(jīng)國內(nèi)第二大、河北省最大的擔(dān)保公司，河北融投違約事件涉及面極廣，眾多銀行、信托、民間借貸、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)牽涉其中，涉及資金可能達(dá)數(shù)百億。

原始股

上海股權(quán)托管交易中心，很多騙子將其作為詐騙的工具，目前市場上很多公司打著掛牌、上市的幌子進(jìn)行詐騙，而這個(gè)上市多數(shù)是上Q板（上海股權(quán)托管交易中心），關(guān)于這個(gè)Q板，前文已有介紹。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，上海、廣東、浙江、河南、山東等眾多省份都有以“上市”、“售原始股”為幌子的詐騙公司倒閉或跑路。

銀行高息存款和理財(cái)

就目前銀行的利率水平來看，銀行一年期定期存款超2.5%，一年期以內(nèi)（不建議投資者投1年期以上的產(chǎn)品）理財(cái)產(chǎn)品收益超5%，投資者就要提高警惕了，仔細(xì)審查合同條款（存單、理財(cái)協(xié)議書）、加蓋的公章、經(jīng)辦人員的私章。在這里透露一個(gè)小秘密，如果銀行人員銷售的產(chǎn)品有貓膩，你讓他在合同上加蓋個(gè)人私章，多數(shù)情況下他會(huì)拒絕的。反之，如果是銀行正規(guī)產(chǎn)品，加蓋私章與否，與他無礙，他會(huì)加蓋的。

這樣的案例很多，遠(yuǎn)的暫且不提，就拿最近媒體曝光的“工商銀行甘肅省臨夏東鄉(xiāng)（縣）支行”高額貼息存款案，涉案資金高達(dá)3.12億，涉案資金已被凍結(jié)，當(dāng)事人需證明存款資金來源合法，方可解凍。

身邊的人掉進(jìn)各種金融坑的事情，這兩年開始此起彼伏：

同學(xué)入股地產(chǎn)金融公司，被坑（南方城市地產(chǎn)項(xiàng)目資金斷裂）；

前公司同事放款內(nèi)蒙金融公司，被坑（也是實(shí)業(yè)項(xiàng)目資金斷裂）；

親友購買的狗血理財(cái)產(chǎn)品被坑，血本無歸；

還有很多其他朋友，在微信上一聊，也有各種金融項(xiàng)目被坑的經(jīng)歷，一串大哭的表情打過來。。。

（這些所有金融大騙，核心就是，你要他利息，他要你本金）

很多人認(rèn)為，既然上述這些金融平臺(tái)都存在安全隱患。那唯一靠譜且可以玩的也就證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的上交所和深交所羅。

而那些國內(nèi)的P2P騙子把錢卷到手，只要他有點(diǎn)追求，還想快點(diǎn)增值，可能也只有再去炒股！

萬萬沒想到，中國股市才是最巨大的龐氏騙局!

回首股災(zāi)以來的金融地震，光6月兩周時(shí)間內(nèi)累計(jì)蒸發(fā)13.26萬億，股民人均虧損14.7萬元，相當(dāng)于3年人均工資。吳敬璉更是斥之連賭場都不如，有些人可以看別人的牌，可以作弊，可以搞詐騙，坐莊、炒作、操縱股價(jià)可以說是登峰造極。

海外《月刊》11月號(hào)報(bào)導(dǎo)，公安部、證監(jiān)會(huì)、中國央行等機(jī)構(gòu)的聯(lián)合調(diào)查結(jié)果顯示，參與7月股災(zāi)“做空中國”的幕后黑手主要是“內(nèi)鬼”，概括起來可稱之為操縱股市的“四股惡勢力”。

四股惡勢力第一股是與金融、證券監(jiān)管有關(guān)的高官，證監(jiān)會(huì)主席助理張育軍、發(fā)行部三處處長劉書帆、原證監(jiān)會(huì)處罰委主任歐陽健生等人相繼落網(wǎng)，昭示這些內(nèi)鬼的能量不可低估。

惡勢力的第二股，是國有證券公司，投行。他們利用手中的權(quán)力和知情權(quán)，透過子女家人或者代理人，進(jìn)行內(nèi)幕交易，大獲其利，最典型的是中信證券，其站在前臺(tái)的八名高管已落網(wǎng)，占其高管成員一半；但查處力度遠(yuǎn)還沒有觸及他們背后的實(shí)力人物。

第三股惡勢力是各類基金：典型的如私募大佬徐翔及個(gè)別可能即將落網(wǎng)的公募大佬。他們主要站在前臺(tái)，助紂為虐，而影響更惡劣，破壞程度更大的顯然是其背后的黑手，即第四股惡勢力。

第四股惡勢力是高級(jí)貪官和他們的家屬，所謂權(quán)貴是也。上梁不正下來歪，他們利用手中掌握的龐大權(quán)力資源，開啟正常途徑下不易開啟的大門、打通各種關(guān)系，甚至制定有利于自己的政策制度。因私廢公，見利忘義，實(shí)乃擾亂資本市場的罪魁禍?zhǔn)住?/p>

中國股市水太深了，如果你愛一個(gè)人，就送他去中國股市，它將讓你神魂顛倒；如果你恨一個(gè)人，就送他去中國股市，它將讓你家破財(cái)亡?？傊袊墒芯褪侨顺匀说挠螒?。。。只要韭菜多，不怕沒人割。。。

結(jié)束語

心莫貪，騙子就怕你不貪。

你圖高收益，騙子圖你本金。即使年化30%，假如騙局維持兩年，10萬最低還是可以卷走4萬，人家是無本生意。

作為個(gè)人，在資本市場你永遠(yuǎn)是最笨最弱的綿羊，好事情永遠(yuǎn)輪不到你。沒有信息、沒有人脈圈子、沒有資源，高收益都能輪到你，那銀行、券商、信托、基金、保險(xiǎn)、投行、股市等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)都可以關(guān)門大吉了。

來源：21金融圈綜合：網(wǎng)貸之家、銀率網(wǎng)、鳴金網(wǎng)

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